Los roboadvisors son un tipo de plataforma de inversión que utiliza algoritmos para administrar carteras para individuos. Aquí hay algunas características clave que se consideran esenciales para los robo-advisors:
Personalización de la cartera: la capacidad de adaptar las carteras a los objetivos de inversión específicos, la tolerancia al riesgo y la situación financiera de un individuo.
Reequilibrio automatizado: Reequilibrio regular de la cartera para mantener una asignación óptima de activos y minimizar el riesgo.
Cosecha de pérdidas fiscales: una función que identifica oportunidades para vender inversiones con pérdidas para compensar las ganancias de capital y reducir los impuestos.
Tarifas bajas: los asesores automáticos suelen ofrecer tarifas más bajas en comparación con los asesores financieros tradicionales, lo que hace que la inversión sea accesible para una gama más amplia de personas.
Fácil administración de cuentas: la capacidad de depositar, retirar y transferir fondos fácilmente, así como ver los saldos y el rendimiento de la cuenta.
Diversificación: una amplia gama de opciones de inversión, incluidas acciones, bonos y otros activos, para garantizar que las carteras estén bien diversificadas.
Seguimiento de objetivos: la capacidad de establecer objetivos de inversión y realizar un seguimiento del progreso hacia esos objetivos a lo largo del tiempo.
Atención al cliente: acceso a soporte humano y asesoramiento financiero, ya sea por teléfono, correo electrónico o chat, según sea necesario.
Estas características se consideran esenciales para los asesores robóticos, ya que permiten una gestión eficaz de la cartera, tarifas bajas y una gestión sencilla de la cuenta. Al evaluar los robo-advisors, es importante tener en cuenta estas características y determinar cuáles son las más importantes para usted.
